Edelmetalle wie Gold und Silber können eine sinnvolle Ergänzung zu einem diversifizierten Portfolio sein und dazu beitragen dieses zu stabilisieren. Im folgenden Beitrag gehe ich darauf ein, was beim Erwerb berücksichtigt werden sollte.
Ob aus dem Kauf ein Verlust oder ein Gewinn resultiert, hängt vom Kaufpreis ab. Dieser wird von folgenden Faktoren beeinflusst:
- Der weltweite Handel von Gold und Silber findet in US-Dollar statt, daher wird der Gold- und Silberpreis massgeblich vom USD-Kurs beeinflusst. Normalerweise gibt es eine inverse Beziehung zwischen dem USD-Kurs und dem Gold- und Silberpreis. Wenn der USD im Vergleich zu anderen Währungen stärker wird, neigt der Gold- und Silberpreis dazu zu fallen und umgekehrt. Das liegt daran, dass diese Edelmetalle von Anlegern als sicherer Hafen betrachtet werden. Sie kaufen Gold und Silber um sich vor der Abwertung des USD-Kurses zu schützen.
- Zunehmende Inflation kann die Nachfrage nach Gold und Silber erhöhen, da diese als Inflationsschutz gelten. Anleger kaufen diese Edelmetalle um sich vor einer Abwertung ihrer Währung zu schützen. Das führt zu einem höheren Gold- und Silberpreis.
- Zinserhöhungen führen dazu, dass Anleihen, Sparprodukte und andere festverzinsliche Anlagen attraktiver werden, da sie höhere Renditen bieten. Im Gegensatz dazu werfen Edelmetalle wie Gold und Silber keine Zinsen oder Dividenden ab. Dies kann die Nachfrage nach Edelmetallen verringern und zu einem tieferen Gold- und Silberpreis führen. Umgekehrt können Zinssenkungen zu einem höheren Gold- und Silberpreis führen, da die Opportunitätskosten für das Halten von Gold und Silber sinken.
- Der Goldpreis hängt im wesentlichen von der Nachfrage in der Investment- und Schmuckbranche ab.
- Der Silberpreis ist wesentlich an Wirtschaftszyklen gebunden, weil Silber vermehrt in der Industrie zum Einsatz kommt.
Direkter und Indirekter Erwerb von Gold und Silber
In Edelmetalle wie Gold und Silber kann direkt und indirekt investiert werden. Wer direkt investiert, erwirbt diese physisch z.B. indem er Gold- und Silberbarren oder Gold- und Silbermünzen kauft. Der Vorteil ist, dass diese zu Hause verwahrt oder in einem Bankschliessfach gelagert werden können und der Besitzer einen direkten Zugriff darauf hat.
Beim direkten Kauf von Gold und Silber sollte folgendes beachtet werden:
- Nur bei seriösen Händlern kaufen
- Nicht in Sammlermünzen investieren, da deren Preis meist weit über dem Metallwert liegt und der Verkauf schwieriger ist
- In bekannte Anlagemünzen investieren: Bsp. Wiener Philharmoniker, Maple Leaf, Britannia und Gold Vreneli
- Nicht kleinteilig kaufen. Die Prägungs- und Handelsmargen sind bei kleineren Einheiten verhältnismässig höher als bei grösseren. Besser Anlagemünzen in der Einheit einer 1 Unze kaufen als Kleinteiligere.
- Händlerpreise vergleichen
- Die erworbenen Edelmetalle sicher lagern
Durch die indirekte Investition in Edelmetalle wie Gold und Silber können Anleger von Renditen und Dividenden profitieren. Dabei kann in Aktien z.B. Goldminenaktien und breiter in klassische Fonds, ETFs und ETCs investiert werden. Der Vorteil dabei ist, dass die Edelmetalle nicht beim Investor oder in einem Bankschliessfach gelagert werden müssen. Wertpapiere können zudem leichter gehandelt werden. Ein wesentlicher Nachteil ist, dass kein direkter Zugriff auf die Edelmetalle besteht. Passende ETFs und ETCs findet man hier!
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